钢企资金链乱象
进一步消息显示，江苏各地上报反映“钢贸市场融资问题”的文件如“雪片般”飞向了江苏省内负责金融稳定工作的最高机构——江苏省金融稳定工作协调小组办公室。
4月底银监会专门下发了对钢贸贷款风险警示的文件，不过《公开信》却发出不同声音：“银行与钢贸企业合作的过程中，银行业取得了丰厚回报”。
与银行相比，钢贸企业显然是弱势，但记者获得的一些地级市上报的资料则显示出部分钢贸企业不为外界所知的共性色彩：很大一部分钢贸市场的背后实际操控者均为某东南沿海省份籍贯商人，当前期在地方进行小规模真实性投资后，随即开展了大规模系统性的银行融资借贷，但其所获得的资金绝大部分流向了上海，进入了期货市场和房地产。
圈钱的都是自家人
随着江苏有关部门对当下省内钢贸市场融资所集中爆发的问题进行分析，其圈钱模式也浮出水面。
记者获得的资料显示，江苏各地以钢贸交易市场为平台的“三位一体”(钢贸市场投资者及其下属担保公司、贷款商户)的模式“成功”套取了银行信贷。
以连云港宝汇担保有限公司为例，工商资料显示，该公司2009年3月成立，系灌南县宝汇金属交易市场的全资子公司，主要为进驻宝汇金属交易市场的钢材商户提供融资担保。
宝汇担保公司的注册资本为10060万元，法人代表潘邦华，另有魏裕桂、陈庆树2名股东。令人吃惊的是，潘等三人不仅是宝汇公司的出资人和股东，亦同时是灌南县宝汇金属交易市场的股东，且三人同为近些年到灌南投资的东南某省籍商人。由此显示出，钢贸市场和担保公司背后实际操控者，实际上为“同一人”。
问题不仅仅止于此，记者调查获悉，具体通过宝汇担保公司从银行贷款人——即在宝汇交易市场内从事钢材经营的所谓的钢材商户，都系潘邦华等从该省带过来的同乡人马。
贷款去向追问
事实上，部分正规经营的钢贸企业的确应该受到资金支持，但问题在于不少钢贸企业贷款来的资金是否用于实业和自身钢贸市场经营呢?
江苏银行董事长黄志伟近期这样告诉媒体：有少部分钢贸企业借钢贸的名义，想取得银行的贷款，然后挪用了贷款，去进入炒期货，投资房地产，不是专款专用，由于当前宏观调控，经济下行的状态下，他的资金流就发生了危机，就会断裂。
事实上，正因为房产、期货利润或许更大，为此，部分钢贸市场甚至出现作假的情形。
这种模式也为业内人士所熟悉：首先钢贸市场弄块地，盖几幢交易的仓库，堆个百把吨初级的线材，然后每人名下几个公司，用少量的存货相互对倒，制造出所谓的交易量和现金流，引银行贷款。
然而，这些贷款来的资金去向却令人惊讶，甚至有人将贷款来的资金用于买豪车等。也因为此，4月底，银监会办公厅下发一份通知，要求各银行业金融机构及时调整信贷方向和政策，防止部分钢贸企业虚构贸易背景的套(骗)取银行贷款行为发生。
